LCL Banque Privée est l'une des toutes premières banques privées en France, par le nombre de ses clients et le montant de leurs encours. L'établissement est particulièrement renommé pour la compétence de ses collaborateurs et la qualité de son offre de produits et services.
En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant comme un véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement.
Vous conseillez différents types de placements, notamment les valeurs mobilières, les titres et l'immobilier, et commercialisez les produits de la gamme LCL, tels que les assurances, l'assurance-vie, les OPC et les FCP, dans le respect de la politique de risques, des règles de conformité et de la déontologie.
Vos missions
- Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial.
- Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements.
- Tenir compte de la situation des clients, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales.
- Maintenir une relation de confiance avec vos clients en assurant un suivi régulier de la relation commerciale.
- Négocier les marges et droits d'entrée en cohérence avec la réalité du marché.
- Veiller à la qualité des services proposés et à leur adéquation avec la réglementation en vigueur.
- Effectuer régulièrement une veille économique et financière.
Vous intégrez une équipe composée de Conseillers en Patrimoine, de Conseillers Banque Privée et de Gestionnaires de Clientèle Banque Privée, rattachée à l'un des 41 pôles LCL Banque Privée. Vous bénéficiez de l'appui de spécialistes, notamment des Gestionnaires de Portefeuilles, Juristes Fiscalistes et Ingénieurs en Financements Patrimoniaux, et travaillez en synergie avec d'autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A.
Profil recherché
Formation : École Supérieure de Commerce, IAE ou Université. Spécialisation : gestion de patrimoine.
Vous justifiez d'une expérience d'au moins trois ans en gestion de patrimoine et d'une expertise en finance et en fiscalité.
- Réelles qualités relationnelles
- Appétence commerciale
- Aptitude à la négociation
- Sens de l'objectif et du résultat
- Capacité à travailler en équipe
- Autonomie
- Grande adaptabilité
Vous maîtrisez les logiciels patrimoniaux, notamment Big Harvest, ainsi que les outils bureautiques.
Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.