Chez LCL, aller de l'avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure. En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d’orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous proposez des solutions adaptées en placements, crédits et assurances, avec une vision juridique et fiscale globale.
Vos missions principales
- Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble, notamment le bilan, la fiscalité et la succession, afin de détecter les besoins et objectifs de la clientèle privée.
- Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique ainsi que les produits élaborés, notamment les mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie et crédits patrimoniaux.
- Apporter votre expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
- Établir une relation de confiance et de long terme, avec un suivi premium et une forte réactivité.
Votre environnement
Vous rejoindrez une équipe de 11 personnes à l’agence collaborative d’Albi, sous la responsabilité de Barbara, qui privilégie l’autonomie, la co-construction des objectifs et le développement continu.
Votre évolution professionnelle
LCL propose un accompagnement et des formations tout au long de votre carrière, au sein de LCL et du Groupe Crédit Agricole. Plus de 3 000 collaborateur·rices réalisent chaque année une mobilité au sein de LCL.
Vos avantages
- Rémunération fixe et variable de la performance.
- Plan d’épargne Groupe, intéressement, participation et abondement.
- Congés supplémentaires selon la convention collective bancaire.
- Tarifs bancaires préférentiels et avantages CSE.
- Jusqu’à 33 jours de télétravail par an.
- Aide aux frais de crèche et de garde, titres-restaurant et aide à l’équipement de télétravail via le Pass LCL.
- Couverture santé et prévoyance étendue.
- Forfait et avantages de mobilité durable.
Profil recherché
Vous disposez d’au moins une première expérience, y compris en stage ou alternance, en gestion de patrimoine ou en banque auprès d’une clientèle haut de gamme. Une formation d’au moins deux années d’études supérieures est demandée.
Vous maîtrisez les produits financiers complexes et le conseil juridique et fiscal associé au patrimoine. Vous êtes reconnu·e pour votre sens du relationnel, votre écoute, votre esprit commercial, vos capacités d’analyse, votre esprit d’équipe, votre rigueur, votre organisation, votre maîtrise digitale et votre adaptabilité.
Tous les postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.